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银行开户好处
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便捷
资金调拨自由
便于境外资产配置
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无外汇管制
投资香港理财/保险
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转账远程操作便捷
子女留学方便汇款
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申请支票方便
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港股投资
嘉拓咨询-银行开户优势
为什么香港银行开户越来越难?
罚款金额:1.4亿美元
2015年7月,花旗集团子公司Banamax USA,因在反洗钱作为上有缺失,被监管机构要求缴交1.4亿美元罚款
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罚款金额:6.27亿美元
2012年底,渣打银行为伊朗与苏丹的客户,处理数千笔金融交易,缴交3.27亿美元和解金;2014年中,渣打银行涉嫌反洗钱监控机制,罚款3亿美元。
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罚款金额:6.3亿美元
2017年2月,因对涉嫌洗钱的交易监管不力,导致大约100亿美元流出俄罗斯,德意志银行受到美国和英国金融监管机构罚款,金额共计约6.3亿美元。
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罚款金额:19.2亿美元
2012年12月,汇丰银行(HSBC)疑似洗钱,向美国联邦及地方主管机关缴交19.2亿美元和解金。
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银行开户被拒的主要原因
  • 政府金融监管
    各国政府和全球金融机构对资金的来往监管力度越来越严格,对银行开户的条件和资质有个更高的要求,打击全球洗钱和反腐败行为。
  • 非银行优选客户
    香港银行业务非常繁荣,客户经理对优质客户筛选成为行业潜在的规则。
  • 银行账户使用率低
    香港银行盘点现有账户中有许多不活跃账户,导致银行管理成本较高
  • 不合银行规范
    部分企业或资金涉及敏感行业或者敏感国家及区域,银行不予开户
嘉拓咨询与全球各大银行合作
  • 香港银行开户所需资料

  • 国内公司基本资料

  • 董事股东资产证明

1、香港公司基本资料


☆香港公司注册证书CI                ☆会计师见证本原件

☆商业登记证BR                         ☆其他公司变更档(如转股改董,更名,最新年审NAR1等)

☆NNC 1(正本+副本)                 ☆香港公司销售/采购合同及发票

☆章程M&A                               ☆香港公司商业计划书(如)

☆第一次会议记录                       ☆公司组织架构图

☆业务证明

1、国内有公司需提供资料

☆营业执照                                            ☆银行账单(近三个月公司银行流水)

名片(如有)                                          ☆产品介绍(传单/网站...) 

其他公司变更档(如转股改董,更名,最新年审NAR1等)


2、国内无公司需提供资料

☆劳动合同/在职证明或离职证明             ☆社保记录(近半年社保记录)

☆工资流水单(如有)


☆董事的护照或身份证

通行证

过关小票

☆各董事个人银行最近3个月账户流水(余额需要越多越好,原件/房产证/理财证明等)

☆住址证明:三个月内的水电煤费用单,信用卡对账单,电话费用对账单原件

香港银行开户所需资料
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